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올해부터 확 달라진
‘배당株' 투자 환경
지난 2일 방송된‘조선일보 머니’의‘재테크 숟가락’코너에는 김나영 서울 양정중학교 교사가 출연해 올해부터 크게 달라진 배당주 투자 환경과 핵심 전략을 짚어봤다.김 교사는 “최근 2년 사이 배당에 붙는 세금,배당을 받는 날짜,인터넷 게임 장애기업의 주주 환원 방식 등 세 가지가 크게 바뀌며 본격적인 배당 투자의 시대가 열렸다”고 진단했다.특히 투자자들이 단순히 배당금 액수만 좇을 것이 아니라,온라인 카지노 무료바뀐 세제 혜택과 기업의 자사주 소각 등 입체적인 지표를 함께 살펴야 한다고 강조했다.
올해 도입된 배당소득 분리과세로 인해 기업의‘배당성향’이 투자자의 실제 세후 수익을 좌우하는 가장 중요한 핵심 지표로 떠올랐다.
가장 눈에 띄는 변화는 지난 1월부터 본격 시행된‘배당소득 분리과세’제도다‘배당성향’은 기업이 번 돈 중에서 배당으로 나눠주는 비율을 의미하는데 40% 이상인 상장 기업에 투자할 경우,세금 혜택을 받을 수 있는 길이 열렸다.조건을 맞춘 기업에서 받는 현금 배당은 기존 15.4%였던 일반 배당소득세 대신 9.9%의 낮은 단일 세율을 선택해 낼 수 있다.
또한 이자나 배당으로 한 해 2000만원 이상을 벌어 최고 49.5%의 무거운 세율을 적용받던‘금융소득 종합과세’대상자도 25%의 세율로 분리해서 과세받을 수 있게 되면서 고액 자산가들의 투자 매력도가 훨씬 높아졌다.김 교사는 “예전에는 배당 성향이 그저‘이 회사가 배당을 후하게 주네’정도를 가늠하는 참고 지표에 불과했지만,온라인 테트리스 무료게임이제는 내 지갑에서 빠져나가는 세금 액수를 결정짓는 기준이 됐다”고 말했다.
여기에 기업들의 주주 환원 방식이 다변화된 것도 투자 매력을 더하는 요소다.과거 우리나라 기업들은 번 돈에 비해 배당에 인색해‘코리아 디스카운트(국내 기업의 주가가 실제 기업 가치나 해외 비슷한 수준의 기업들에 비해 만성적으로 낮게 평가되는 현상)’의 주요 원인으로 지목됐다.
그러나 최근 밸류업 프로그램 정착과 맞물리며 상황이 변했다.단순한 현금 배당을 넘어.회사가 번 돈으로 자기 회사 주식을 사서 없애버리는‘자사주 소각’이 활발해진 것이다.김 교사는 “피자를 8조각으로 자르다 6조각으로 자르면 한 조각의 크기가 커지는 것과 같은 원리로,자사주를 소각하면 내 주식의 가치가 올라간다”며 “올해 상반기 국내 4대 금융지주 중 여러 곳이 총 주주환원율(배당금과 자사주 소각 등을 합쳐 회사가 번 돈 중 주주에게 돌려준 비율)이 50%를 넘길 것으로 예상된다”고 말했다.
이와 함께 연말에 몰려 있던 배당 기준일이 봄철로 분산되며,이벤트 룰렛투자자 친화적으로 완전히 바뀐 것도 큰 변화다.
과거에는 무조건 12월 31일에 주식을 보유해야만 배당을 받을 수 있었고,실제 내 손에 쥐게 될 배당금 규모는 이듬해 2~3월 주주총회가 열려야만 알 수 있었다.하지만 지금은 이사회를 통해 배당금을 먼저 확정해 공시한 뒤,그 이후로 배당 기준일을 정하는‘선배당 후투자’방식이 시장에 안착했다.이에 따라 12월 말에 한꺼번에 몰려 있던 결산 배당 기준일이 2·3·4월로 넓게 흩어졌다.
실제로 올해 2월 말 기준으로 코스피 상장사 가운데 결산 배당 기준일을 3월로 잡은 곳은 134곳,4월로 잡은 곳은 28곳에 달한다.또한 분기 배당을 하는 기업도 늘어나면서,투자자들은 각 기업의 배당 일정을 꼼꼼히 따로 챙겨야 한다.
하지만 제도가 투명해진 만큼 투자 시 주의할 점도 분명해졌다.배당금과 기준일이 미리 공개되면서 봄철‘벚꽃 배당’을 노리고 기준일 직전에 급하게 주식을 매수하는 이른바 막차 탑승은 오히려 독이 될 수 있다는 지적이 나온다.배당을 받을 수 있는 기준일이 임박할수록 배당을 노린 매수세가 몰려 주가가 단기 급등할 수 있기 때문이다.김 교사는 “회사가 주는 1주당 배당금은 이미 고정돼 있는데,직전에 비싼 값에 주식을 사게 되면 분모인 투자 원금이 커지기 때문에 나의 실제 배당수익률은 도리어 떨어지게 된다”고 지적했다.
더욱이 기준일이 지나면 배당금만큼 주가가 기계적으로 하락하는‘배당락’이 발생하기 때문에,비싸게 사서 배당을 받고 주가 하락을 맞으면 결국 손에 쥐는 수익이 없을 수도 있다.김 교사는 “사람들의 관심이 덜한 시기에 주식을 미리 싸게 사두는 것이 내 배당수익률을 극대화하는 가장 기초적이고 똑똑한 투자 원리”라고 조언했다.
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